28 de enero de 2025
Checklist de cumplimiento para fintech argentinas 2025
Guía práctica para escalar sin multas del BCRA y la UIF.
Regulaciones clave que debes monitorear
- Comunicaciones A y B del BCRA actualizadas semanalmente.
- Normativa UIF 300/2014 y sus actualizaciones para prevención de lavado.
- Régimen Informativo de Proveedores de Servicios de Pago (PSP) y reportes de interoperabilidad.
- Protección de usuarios según Ley 24.240 y resolución 179/2022 de Defensa del Consumidor.
Controles internos imprescindibles
- KYC automatizado con validaciones RENAPER + listas restrictivas globales.
- Monitoreo transaccional en tiempo real con thresholds diferenciados por provincia.
- Políticas de ciberseguridad alineadas a ISO 27001 y backup geo-redundante en la región.
- Plan de respuesta a incidentes con tiempos máximos de notificación (72 h) al BCRA y clientes.
Experiencia de cliente sin fricción
- Informa límites diarios y requisitos de verificación de identidad en lenguaje claro.
- Integra notificaciones push/email para cambios de tasas, nuevas comisiones o promociones bancarias.
- Ofrece soporte omnicanal con agentes entrenados en terminología financiera local.
Métricas de compliance que debes seguir
| Indicador | Meta |
|---|---|
| Tickets regulatorios abiertos | < 3 por trimestre |
| Tiempo promedio de congelamiento de operaciones sospechosas | < 24 horas |
| Porcentaje de casos KYC resueltos en la primera interacción | > 85% |
| NPS post-resolución de reclamos | > 60 |
Próximos pasos
Realiza auditorías internas trimestrales, documenta evidencia y planifica trainings continuos con tu equipo legal. En paralelo, implementa dashboards que combinen métricas de compliance con engagement de cliente para equilibrar seguridad y crecimiento.